Luật Sư Living Trust tại Orange County, California

Revocable Living Trust là một văn bản pháp lý giữ tài sản của bạn khi còn sống và chỉ dẫn người quản lý trust (trustee) cách quản lý và phân chia tài sản khi bạn mất khả năng tự quyết định hoặc qua đời. Tài sản được đứng tên trust đúng cách thường chuyển cho gia đình mà không cần qua tòa án probate. Văn Phòng Luật Vinh Doan, APC đã hoàn tất hơn 1.500 Living Trust cho các gia đình tại Garden Grove, Orange County, California và Texas, bằng tiếng Việt và tiếng Anh.

Living Trust hoạt động thế nào

Bạn lập trust và thường là trustee đầu tiên, nên bạn giữ toàn quyền kiểm soát. Bạn có thể thay đổi hoặc hủy trust bất cứ lúc nào khi còn sống và minh mẫn. Bạn chỉ định một trustee kế nhiệm sẽ tiếp quản khi bạn không thể tự quản lý hoặc sau khi bạn qua đời. Người đó làm theo chỉ dẫn của bạn, trả nợ và thuế, rồi chuyển tài sản cho người thụ hưởng, không cần tòa án can thiệp đối với tài sản nằm trong trust.

Có ba vai trò chính: Trustor (bạn, người lập trust), Trustee (người quản lý trust) và người thụ hưởng (người nhận tài sản).

Living Trust làm được và không làm được gì

Living Trust có thể:

• Tránh probate đối với tài sản trong trust. Probate tại California công khai, có thể kéo dài một năm hoặc hơn và có phí luật sư, phí người thi hành theo quy định.
• Quản lý tài sản của bạn nếu bạn mất khả năng tự quyết định, không cần tòa án chỉ định người giám hộ.
• Giữ việc riêng tư, vì trust không nộp cho tòa án.
• Kiểm soát thời điểm nhận tài sản, ví dụ giữ phần thừa kế của con đến một độ tuổi nhất định hoặc lập trust bảo vệ lâu dài.
• Chỉ định người thay thế nếu người được chọn đầu tiên không thể đảm nhiệm.

Living Trust không:

• Giảm thuế thu nhập của bạn khi còn sống. Revocable trust bị đánh thuế như chính bạn.
• Bảo vệ tài sản khỏi chủ nợ của chính bạn.
• Quản lý được tài sản bị bỏ sót. Trust chỉ quản lý tài sản đứng tên trust.

Đưa tài sản vào trust

Đưa tài sản vào trust nghĩa là chuyển quyền sở hữu tài sản của bạn cho trust. Đây là bước mọi người hay bỏ sót nhất, và là lý do một trust đã ký vẫn có thể không phát huy tác dụng. Chúng tôi soạn giấy chuyển nhượng nhà đất và đưa hướng dẫn bằng văn bản cho ngân hàng, công ty chứng khoán và các tài khoản khác. Tài khoản hưu trí và bảo hiểm nhân thọ thường xử lý bằng cách thay đổi người thụ hưởng chứ không đổi tên sở hữu. Tài sản bị bỏ sót vẫn có thể phải qua probate, đó là lý do di chúc pour-over là một phần của kế hoạch.

Living Trust hay di chúc?

Di chúc phải qua probate. Trust thường thì không. Với chủ nhà ở California, sự khác biệt rất đáng kể: phí probate tính trên tổng giá trị tài sản, nên một di sản 1.000.000 đô la có phí luật sư theo quy định là 23.000 đô la và phí người thi hành là 23.000 đô la, chưa kể phí tòa và các phí phụ trội. Hầu hết gia đình chúng tôi phục vụ chọn Living Trust kèm di chúc pour-over. Tìm hiểu về di chúc.

Chi phí và thời gian thực hiện

Phí tùy thuộc vào gia đình và tài sản của bạn, nên chúng tôi báo giá sau buổi trao đổi sơ lược. Sau khi bạn điền xong bảng câu hỏi và chúng ta cùng xem lại, việc soạn và ký thường mất vài tuần. Liên hệ chúng tôi để yêu cầu báo giá.

Khi trust bắt đầu có hiệu lực

Khi trustor qua đời, trust trở thành không thể thay đổi và trustee kế nhiệm tiếp quản. Chúng tôi hướng dẫn trustee qua từng bước. Tìm hiểu về quản lý Living Trust.